调查：近万人用手机转账 不料竟帮人洗了15亿黑钱

　　央视曝光！调查近万人用手机转账，近万竟帮不料竟“悄悄”帮人洗了15亿黑钱...

　　在网络支付业务爆发式增长的人用人洗背景下，各类犯罪违法活动从线下，手机悄悄地转至线上。转账涉案资金流转方式随之网络化，不料迅速催生了非法网络支付这一新兴网络犯罪形态。亿黑

非法支付结算业务流程图

　　2019年8月26日，调查在公安部经侦局的近万竟帮统一部署指挥下，辽宁大连警方一举捣毁一个打着“聚合支付”旗号，人用人洗背地里大肆违法开展资金结算业务的手机大型犯罪团伙，冻结涉案资金高达4亿多元。转账

　　1 一家淫秽色情平台牵出

　　非法网络支付平台盘根错节

　　2017年3月，不料大连市公安局沙河口分局在侦办一起网络淫秽色情案件过程中发现，亿黑淫秽色情平台通过向网民线上发起注册会员、调查充值等方式获利，这些钱都是通过第三方支付平台进行付费，涉案金额巨大。到2017年底的时候，案件违法获利高达2.3亿元。

　　但是警方通过调查发现，注册会员给这些淫秽色情网站支付的资金，并没有进入该网站，而是进入了数家科技公司的账户。这些资金为何转到科技公司？资金又流向哪儿去了呢？

　　辽宁省大连市公安局沙河口分局常务副局长刘汉存告诉记者，他们挑选了一家资金流水、交易额度比较大的库米公司进行了攻坚工作，发现库米公司其实是“爱贝”公司专门用来走账的众多“壳”公司之一。

　　这种新型的互联网犯罪模式和传统的案件有所不同，他们利用大量“壳”公司做掩护，通过“爱贝”这个非法“第四方支付平台”来进行非法资金流转，有40多家第四方支付平台给爱贝做支付结算。

　　像支付宝、微信支付等第三方支付平台需要申领支付业务许可证，并向央行支付一定额度的备付金，受央行监管。

　　而所谓“第四方支付平台”则是指未获得国家支付结算许可，通过大量注册商户或个人账户，非法搭建的支付通道，非法对外提供支付结算服务，是目前电信网络诈骗、网络赌博等犯罪团伙收取资金的重要通道。

　　涉案的深圳市爱贝信息技术有限公司成立于2010年，当时仅仅作为一家科技公司，开展聚合支付业务。在经营过程中，虽然资金交易量很大，但仅靠收取服务费盈利并不多。急于发展的“爱贝”私自设立了“资金池”，干起了非法网络支付的勾当。

　　他们利用一些空壳公司作掩护，一边替非法黄赌网站收钱，赚取高额佣金，一边挪用“资金池”内巨额资金，企图赚取高额投资回报。